2020年以來，民生銀行鎮(zhèn)江支行按照總行全面依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理專題工作要求，深入推進(jìn)法治合規(guī)民生建設(shè)，加強(qiáng)在法治合規(guī)基礎(chǔ)管理、過程管控、評(píng)價(jià)監(jiān)督、培訓(xùn)教育等方面基礎(chǔ)工作，扎實(shí)開展各類合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平進(jìn)一步提升。

加強(qiáng)內(nèi)控和執(zhí)行力建設(shè)

去年以來，民生銀行鎮(zhèn)江支行積極開展2020版展業(yè)基礎(chǔ)制度清單落實(shí)，組織各條線對(duì)現(xiàn)行制度進(jìn)行全面梳理、對(duì)標(biāo)和補(bǔ)足。該行各條線做好外規(guī)制度跟蹤與學(xué)習(xí)、監(jiān)管政策等外規(guī)內(nèi)化工作，全面推進(jìn)超5年正式制度、超2年試行制度的修訂與廢止。該行還開發(fā)了“制度管理系統(tǒng)”“監(jiān)管外規(guī)庫(kù)”系統(tǒng)及APP應(yīng)用，為全員制度運(yùn)用提供了強(qiáng)有力的保障。

同時(shí)，民生銀行鎮(zhèn)江支行加強(qiáng)政策培訓(xùn)和壓力傳導(dǎo)。支行OA網(wǎng)站開辟了內(nèi)控合規(guī)專欄，定期上傳監(jiān)管政策文件、管理工作要求、整改進(jìn)度通報(bào)等，第一時(shí)間向全行上下傳遞監(jiān)管之聲，防止出現(xiàn)治亂工作“上熱下冷”、信息傳遞層層衰弱的情況發(fā)生。

此外，民生銀行鎮(zhèn)江支行加強(qiáng)案防基礎(chǔ)管理。組織全員簽署《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，全面實(shí)施案防目標(biāo)責(zé)任制，將機(jī)構(gòu)案防責(zé)任目標(biāo)分解細(xì)化到每個(gè)崗位，做到案防工作人人有責(zé)。明確案防管理目標(biāo)。支行制定了《2020年度合規(guī)檢查計(jì)劃》，聚集重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品展；制定了《2020年度案防及打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙工作方案》《鎮(zhèn)江支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃》，明確支行案防及打非重點(diǎn)工作及要求。緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、聚焦薄弱環(huán)節(jié)，做好日常內(nèi)控及案防排查。組織全行各部門、各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)案防工作，按季收集案防信息、開展案防風(fēng)險(xiǎn)排查，建立檢查問題庫(kù)，跟蹤落實(shí)問題整改情況。開展員工洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查，通過下發(fā)排查確認(rèn)書、洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示及員工違規(guī)行為問責(zé)等手段，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化合規(guī)排查全面管控風(fēng)險(xiǎn)

民生銀行鎮(zhèn)江支行積極落實(shí)監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)排查，緊跟屬地監(jiān)管導(dǎo)向和當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，開展針對(duì)性的“監(jiān)管聯(lián)動(dòng)檢查”“重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)屢查屢犯問題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查”“外包管理專項(xiàng)排查”“跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域反洗錢排查”“非法放貸專項(xiàng)排查”“非法金融風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)排查”等。

同時(shí)，該行還落實(shí)總分行“依法合規(guī)整改年”工作，針對(duì)過往監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)及行內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照整改計(jì)劃認(rèn)真落實(shí)問題整改，對(duì)屢查屢犯問題抓流程優(yōu)化、制度梳理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、問責(zé)處理，防止前清后犯。

另外，該行還扎實(shí)開展亂象整治“回頭看”，根據(jù)違規(guī)問題嚴(yán)重程度，對(duì)違規(guī)人員、違規(guī)機(jī)構(gòu)給予了不同程度的問責(zé)處罰。

持續(xù)開展法治宣傳與合規(guī)文化建設(shè)

結(jié)合我國(guó)《民法典》的出臺(tái)，民生銀行鎮(zhèn)江支行聘請(qǐng)江蘇大學(xué)法學(xué)院教授開展現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，與總分行線上培訓(xùn)相結(jié)合，在全行進(jìn)行民法典普及性教育，應(yīng)對(duì)外部法律變化可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。該行還通過外部報(bào)刊、網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等，積極宣傳法治文化，推動(dòng)法治教育；對(duì)商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù)、消保實(shí)施辦法、民間借貸案件、金融廣告宣傳等方面進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)提示。

通過組織重點(diǎn)工作培訓(xùn)、合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查輔導(dǎo)以及內(nèi)控合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)等形式，民生銀行鎮(zhèn)江支行持續(xù)提升全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，組織全員積極參與2020年合規(guī)大賽活動(dòng)，通報(bào)參與率、得分情況，以考帶學(xué)營(yíng)造“比學(xué)趕超”的學(xué)習(xí)氛圍。組織了全行所有員工參加合規(guī)應(yīng)知應(yīng)會(huì)統(tǒng)一考試。

該行還在各職能部門、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)配置1名專職或者兼職內(nèi)控合規(guī)專員，對(duì)合規(guī)專員實(shí)施嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，要求其在半年內(nèi)取得總行內(nèi)控合規(guī)、反洗錢兩項(xiàng)崗位資格準(zhǔn)入資質(zhì)。同時(shí)為提升合規(guī)專員工作積極性和履職效果，根據(jù)分行內(nèi)控合規(guī)專員管理辦法，該行組織了對(duì)21名合規(guī)專員進(jìn)行季度履職考核。

加強(qiáng)從業(yè)管理不觸合規(guī)“紅線”

為進(jìn)一步幫助員工加深對(duì)遵紀(jì)守法、不觸合規(guī)“紅線”的全面認(rèn)識(shí)，提升基層員工學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)的自覺性和積極性，民生銀行鎮(zhèn)江支行積極組織開展各類合規(guī)文化教育。通過舉辦“法治大講堂”講座、“2020年案件防控及員工行為管理”專題培訓(xùn)、舉辦“《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》專題解讀”培訓(xùn)、舉辦新員工“清廉從業(yè)第一課”等活動(dòng)，明確銀行從業(yè)人員法律風(fēng)險(xiǎn)底線要求，幫助行員樹立“風(fēng)險(xiǎn)底線不能碰、合規(guī)底線不可越、道德底線不可破”的合規(guī)底線思維，引導(dǎo)員工常懷律己之心，不越雷池、不踩紅線，時(shí)刻守牢防線，在全行營(yíng)造尊法、學(xué)法、守法、用法的文化氛圍。

該行還通過加強(qiáng)辦公場(chǎng)所的管理，加強(qiáng)員工辦公行為監(jiān)控，加強(qiáng)理財(cái)銷售合規(guī)管理，組織開展員工賬戶異常交易排查、員工異常行為重點(diǎn)事項(xiàng)排查。組織開展個(gè)人重要事項(xiàng)申報(bào)及核查，組織開展員工家訪談心等，及時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，從源頭防范風(fēng)險(xiǎn)。

下一步，民生銀行鎮(zhèn)江支行將扎實(shí)抓好合規(guī)文化的培育。通過開展“人人講合規(guī)”系列活動(dòng)，以學(xué)促行，以學(xué)踐行。全面提升反洗錢工作的有效性，加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件防控，加強(qiáng)員工異常行為管理。繼續(xù)在全行上下牢固樹立守法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)定走好穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展之路，為“長(zhǎng)青銀行、百年民生”愿景的實(shí)現(xiàn)貢獻(xiàn)積極力量。（鄭民萱 胡四榮）