《防范和處置非法集資條例》 5月1日正式實施
浦發(fā)銀行帶您了解更多知識,預(yù)防非法集資
《防范和處置非法集資條例》即將實施。5月1日以后,因參與非法集資產(chǎn)生的損失自行承擔(dān)!那么,什么是非法集資,有什么樣的形式和危害呢?今天浦發(fā)銀行就帶您來了解一下非法集資的相關(guān)知識。
非法集資的定義
非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息,或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的活動。
非法集資具有非法性、利誘性和社會性。
非法集資問題的工作原則
國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
非法集資如何防范
1.監(jiān)測預(yù)警
地方政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制,納入社會治安綜合治理體系,發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行政主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強化日常監(jiān)督管理。
2.嚴(yán)格準(zhǔn)入
除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外,企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌” 等字樣或者內(nèi)容。
3.廣告信息管理
除國家另有規(guī)定外,任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。
相關(guān)部門應(yīng)加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測,經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的,市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資。
4.宣傳教育
建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制;
地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作;
行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點,有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動;新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。
5.如何舉報
國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。
處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄,接受舉報,及時依法處理,并為舉報人保密。
非法集資如何處置
1.調(diào)查認(rèn)定
對本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的,處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認(rèn)定。
2.調(diào)查措施
處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:
進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證;
詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人,要求其對有關(guān)事項作出說明;
查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等,對可能被轉(zhuǎn)移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存;
經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責(zé)人批準(zhǔn)依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶,調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件,與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查不得拒絕、阻礙。
3.處置措施
處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施:
查封有關(guān)經(jīng)營場所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn);責(zé)令非法集資人、 非法集資協(xié)助者追回、變價出售相關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;
經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定,按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān),限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。
4.清退資金
非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
清退集資資金來源包括
(1)非法集資資金余額;
(2)非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;
(3)非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益;
(4)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);
(5)在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益;
(6)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
法律責(zé)任
對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。
非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
對非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。
非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時,先清退集資資金。
以上就是對非法集資的一個簡單介紹。浦發(fā)銀行提醒您,非法集資不受法律保護!存款,購買理財產(chǎn)品、基金、保險、信托等金融產(chǎn)品,請選擇有資質(zhì)和正規(guī)金融機構(gòu)!
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責(zé)任編輯:包建華