江蘇銀行，于2007年1月24日在南京正式掛牌開業(yè)，是在江蘇省內(nèi)揚(yáng)州、無錫、蘇州、南通等10家城市商業(yè)銀行基礎(chǔ)上，合并重組而成的現(xiàn)代股份制商業(yè)銀行，開創(chuàng)了地方法人銀行改革的新模式，是全國19家系統(tǒng)重要性銀行之一、江蘇省內(nèi)最大法人銀行，總部位于江蘇南京。2016年8月2日，在上海證券交易所主板上市，股票代碼600919。 截至2022年末，資產(chǎn)總額達(dá)2.98萬億元。在2023年全球1000強(qiáng)銀行排名中列第68位，蟬聯(lián)全球銀行百強(qiáng)，在2023年全球銀行品牌500強(qiáng)榜單中列第71位。截止5月7日收盤，公司市值1466億元。

近日，由于“代客衍生交易產(chǎn)品管理不到位”，江蘇銀行股份有限公司資金營運(yùn)中心收到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的處罰，責(zé)令其改正并處罰款30萬元。

今年以來，江蘇銀行曾經(jīng)兩次日收10張罰單，第一次是在1月29日：

1、因“發(fā)放建筑企業(yè)貸款為房地產(chǎn)項(xiàng)目墊資；超工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)貸款；向購買主體結(jié)構(gòu)未封頂住房的個人發(fā)放住房按揭貸款；部分貸款存在月末沖時點(diǎn)，虛增貸款；銀票業(yè)務(wù)保證金來源審核不到位，貸款資金轉(zhuǎn)存銀票保證金；銀票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)；貸后管理不到位，貸款資金被挪用；盡職調(diào)查不到位，向已竣工項(xiàng)目發(fā)放結(jié)構(gòu)化融資”，國家金融監(jiān)督管理總局鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行進(jìn)行行政處罰，沒收違法所得并處罰款合計292.115516萬元。

2、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行銀票業(yè)務(wù)保證金來源審核不到位、貸款資金轉(zhuǎn)存銀票保證金，銀票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)，貸后管理不到位、貸款資金被挪用負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對毛立華（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行營業(yè)部總經(jīng)理）警告并處罰款7萬元。

3、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行銀票業(yè)務(wù)保證金來源審核不到位，貸款資金轉(zhuǎn)存銀票保證金負(fù)有責(zé)任” ，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對田偉（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行丹徒支行負(fù)責(zé)人）給予警告處罰。

4、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行部分貸款存在月末沖時點(diǎn)、虛增貸款負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對馬海兵（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行小企業(yè)金融部（普惠金融部）副總經(jīng)理（主持工作））給予警告處罰。

5、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行銀票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對張靜（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行大港支行行長）給予警告處罰。

6、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行發(fā)放建筑企業(yè)貸款為房地產(chǎn)項(xiàng)目墊資負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對姚浩（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行授信審批部總經(jīng)理）”給予警告處罰。

7、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行超工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)貸款負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對周飛（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行授信審批部總經(jīng)理）給予警告處罰。

8、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行向購買主體結(jié)構(gòu)未封頂住房的個人發(fā)放住房按揭貸款負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對王強(qiáng)（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理）給予警告并處罰款5萬元。

9、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行向購買主體結(jié)構(gòu)未封頂住房的個人發(fā)放住房按揭貸款負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對郭?。〞r任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理）給予警告處罰。

10、因“對江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行盡職調(diào)查不到位、向已竣工項(xiàng)目發(fā)放結(jié)構(gòu)化融資負(fù)有責(zé)任”，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對劉書華（時任江蘇銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行營業(yè)部總經(jīng)理）給予警告處罰。

第二次是1月7日：

1、因“運(yùn)營管控不到位；員工行為管理不到位“”淮安監(jiān)管分局對江蘇銀行股份有限公司淮安分行罰款95萬元；

2、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對褚永洲（時任江蘇銀行股份有限公司金湖支行行長）警告并處罰款7萬元；

3、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對張建軍（江蘇銀行股份有限公司淮安分行行長）警告并處罰款5萬元；

4、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對張洪林（江蘇銀行股份有限公司金湖支行行長）警告并處罰款5萬元；

5、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對肖秀麗（時任江蘇銀行股份有限公司金湖支行行長）警告并處罰款7萬元；

6、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對王永紅（時任江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人）警告并處罰款7萬元；

7、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對譚靜（時任江蘇銀行股份有限公司金湖支行營業(yè)部主任助理、副主任）警告并處罰款7萬元；

8、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對孫溪君（江蘇銀行股份有限公司金湖支行營業(yè)部副主任）警告并處罰款5萬元；

9、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對沈垠舟（時任江蘇銀行股份有限公司金湖支行營業(yè)部綜合柜員、營業(yè)部大堂經(jīng)理）禁止從事銀行業(yè)工作終身；

10、因“對江蘇銀行股份有限公司淮安分行運(yùn)營管控不到位負(fù)有責(zé)任”，淮安監(jiān)管分局對丁穎（時任江蘇銀行股份有限公司金湖支行營業(yè)部主任助理、副主任）警告并處罰款7萬元；

另外3月20日，因“對江蘇銀行股份有限公司南通分行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有責(zé)任”，國家金融監(jiān)督管理總局南通監(jiān)管分局對楊建明（時任江蘇銀行股份有限公司如皋支行副行長），做出“禁止從事銀行業(yè)工作終身”的處罰。

年內(nèi)江蘇銀行及相關(guān)人員累計罰款：479萬余元。